इन्वेस्टमेंट प्लान्स क्या है?

निवेश के लिए आप यहां कुछ बेहतर विकल्‍प के बारे में जान सकते हैं। (फोटो- Freepik)

Systematic Investment Plan क्या है, कैसे ऑनलाइन स्टार्ट कर सकते है एसआईपी और क्या हैं इसके फायदे

एसआईपी प्लान ऐसे लोगों के लिए बेहतर होता है जो लोग शेयर बाजार में सीधे या एकमुश्त निवेश नहीं करना चाहते.

एसआईपी या सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान म्युचुअल फंड में निवेश करने का सबसे पॉपुलर तरीका हो गया है। इन्वेस्टमेंट प्लान्स क्या है? इसके नाम से ही पता चलता है कि इसके तहत आप अपनी पसंद के म्युचुअल फंड में अपनी सुविधा के हिसाब से अलग-अलग किश्तों में एक निश्चित धनराशि जमा कर सकते हैं।

एसआईपी या सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान ऐसे लोगों के लिए बेहतर होता है जो लोग शेयर बाजार में सीधे या एकमुश्त निवेश नहीं करना चाहते। आइए हम यहां जानते है कि कैसे ऑनलाइन एसआईपी लिया जा सकता है और इसकी दूसरी अहम बातें क्या हैं।

बता दें बाजार में ऐसी बहुत सी एसआईपी स्कीम है जिनमें निवेशक 500 रुपये से अपना निवेश शुरु कर सकते हैं।

ऐसे करें शुरु करें ऑनलाइन एसआईपी

एसआईपी शुरु करने के लिए आपको पैनकॉर्ड, एड्रेसप्रूफ, पासपोर्ट आकार के फोटोग्रॉफ और चेकबुक की जरुरत होती है। बता दें कि म्युचुअल फंड में निवेश करने के लिए KYC की प्रक्रिया अनिवार्य होती है। ऑनलाइन एसआईपी शुरु करने के लिए आप किसी फंड हाउस के वेबसाइड पर जाकर अपने पसंद की एसपीआई चुन सकते हैं। इसके लिए पहले आपके KYC के नियम पूरे करने होते हैं।

नए अकाउंट के लिए Register Now लिंक पर जाना होगा। फॉर्म सब्मिट करने के पहले आपको यहां अपनी सभी पर्सनल डिटेल और कॉन्टैक्ट इनफार्मेशन भरने होगें।

ऑनलाइन ट्रांसजैक्शन के लिए आपको एक यूजर नेम और पॉसवर्ड बनाना होगा। इसके अलावा SIP पेमेंट के डेबिट के लिए आपको बैंक अकाउंट डिटेल भी देने होंगे ।उसके बाद आप अपने यूजर नेम के साथ लॉगइन करने के बाद अपने पसंद की स्कीम चुन सकते है।

रजिस्ट्रेशन कम्प्लीट होने और फंड हाउस से इसका कंन्फर्मेशन भेजने के बाद SIP शुरु हो सकता है। सामान्य तौर एसपीआई 15 से 40 दिन के गैप के बाद शुरु होती है।

एसआईपी के फायदे

एसआईपी इक्विटी या डेट फंड में निवेश शुरु करने वाले ऐसे नए या पुराने निवेशकों के लिए एक बेहतर विकल्प है जो बाजार की जोखिम को कम करना चाहते हैं। इसके जरिए बिना किसी परेशानी के हम बाजार में छोटे एमाउंट और किश्तों में निवेश कर सकते हैं।

इसके तहत फंड हाउस को SI (स्टैंडिंग इंस्ट्रक्शन) देकर बैंक अकाउंट से ऑटो डेबिट की सुविधा भी ले सकते हैं जिससे हर महीने इन्वेस्टमेंट प्लान्स क्या है? आपके बैंक अकाउंट से अपने आप किश्त की राशि कट जाएगी।

एसआईपी में आपको कम्पाउंडिग (चक्रवृद्धि ब्याज) का फायदा मिलता है यानी अगर आप किसी म्युचुअल फंड में 1000 रुपये , 10 फीसदी के रिटर्न रेट पर निवेश करते हैं तो एक साल में आपके द्वारा कमाया हुआ ब्याज 100 रुपये होगा। तो अगले साल आपकी ब्याज की कमाई 1100 रुपये के आधार पर होगी।

Investment Options: 5 लाख रुपये के साथ कहां करें निवेश, क्‍या होगा बेहतर विकल्‍प?

आपके पास 5 लाख की राशि है, जिसे आप अच्‍छे फंड में बदलना चाहते हैं तो यहां एक्‍सपर्ट की ओर से दी गई जानकारी के अनुसार, सरकारी योजनाओं से लेकर SIP, शेयर बाजार आदि में निवेश कर सकते हैं।

निवेश के लिए आप यहां कुछ बेहतर विकल्‍प के बारे इन्वेस्टमेंट प्लान्स क्या है? में जान सकते हैं। (फोटो- Freepik)

आधुनिक समय में लोग निवेश की ओर अधिक गौर कर रहे हैं। सरकारी योजनाओं से लेकर बैंक एफडी और अधिक रिस्‍क के लिए शेयर बाजार और म्यूचुअल फंड जैसी जगहों पर पैसा लगा रहे हैं। सरकारी योजनाओं और बैंक एफडी में रिस्‍क कम होता है और इसमें पैसा लगाने सेफ माना जाता है। साथ ही अच्‍छा रिटर्न भी दिया जा रहा है। वहीं मार्केट और म्यूचुअल फंड में निवेश करना रिस्‍की माना जाता है, लेकिन आपको कम समय में अधिक रिटर्न मिल सकता है।

अगर आप भी निवेश की प्‍लानिंग कर रहे हैं और आपके पास 5 लाख की राशि है, जिसे आप अच्‍छे फंड में बदलना चाहते हैं तो यहां एक्‍सपर्ट की ओर से दी गई जानकारी के अनुसार, सरकारी योजनाओं से लेकर SIP, शेयर बाजार आदि में निवेश कर सकते हैं।

अगर कोई व्‍यक्ति रिटायर हो रहा है और उसके पास पांच लाख की राशि है तो वह अधिक रिस्‍क लेने के बजाय रेगुलर इनकम जैसी योजनाओं में निवेश कर सकता है। फिक्‍स डिपॉजिट पर अपने सुविधाजन टेन्‍योर के लिए, सीनियर सिटीजन सेविंग स्‍कीम और पेंशन प्‍लान आदि जैसी योजनाओं में निवेश कर सकते हैं।

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हालांकि अगर आपने अभी नौकरी करना शुरू किया है तो आप अपनी क्षमता के अनुसार निवेश का विकल्‍प चुन सकते हैं। ऐसे लोगों के लिए निवेश के बहुत से विकल्‍प उपब्‍ध हैं। कम जोखिम वाला व्‍यक्ति निवेश से दूर रहने का विकल्‍प चुनेगा तो वहीं रिस्‍क लेना वाला व्‍यक्ति शेयर मार्केट में निवेश का विकल्‍प चुन सकता है।

ग्रिप के संस्थापक और सीईओ निखिल अग्रवाल ने कहा कि एक युवा निवेशक के रूप में आपके पास समय है और यदि आपके पास आय का एक स्थिर स्रोत है, तो आप अधिक जोखिम उठा सकते हैं। हालांकि निवेश शुरू करने से पहले आपको यह सुनिश्चित करना चाहिए आपका निवेश बाधित न हो।

आप स्वास्थ्य बीमा, जीवन बीमा जैसी बुनियादी चीजों में निवेश कर सकते हैं और एक लिक्विड फंड बना सकते हैं, जिसे आप आपात स्थिति में उपयोग कर सकते हैं। वहीं मार्केट के तहत आप एकमुश्त के बजाय व्यवस्थित निवेश योजना (SIP) में निवेश कर सकते हैं। अधिक फंड के लिए आप म्यूचुअल फंड में भी निवेश कर सकते हैं।

एक्‍सपर्ट के अनुसार आप इससे थोड़ा अधिक रिस्‍क लेते हुए कॉरपोरेट बॉन्ड, एसेट लीजिंग, इन्वेंट्री फाइनेंस, कमर्शियल रियल एस्टेट और स्टार्ट-अप इक्विटी में भी निवेश शुरू कर सकते हैं।

SBI Mutual Fund: SBI की इस स्कीम में 300 रुपये के निवेश पर मिल सकते हैं 6.3 करोड़, जानें क्या है स्कीम

SBI Mutual Fund: अगर आप लॉन्ग टर्म के लिए किसी अच्छे निवेश के विकल्प की तलाश कर रहे हैं। ऐसे में आज हम आपको एसबीआई की एक खास म्यूचुअल फंड स्कीम में के बारे में बताने जा रहे हैं। एसबीआई की इस म्युचुअल फंड स्कीम का नाम SBI Technology Opportunities Direct Growth Mutual Fund है। इस स्कीम में आप निवेश करके मैच्योरिटी के समय 6.3 करोड़ रुपये तक का फंड इकट्ठा कर सकते हैं। देश में कई लोग एसबीआई की इस म्यूचुअल फंड स्कीम में निवेश कर रहे हैं। एसबीआई की इस म्यूचुअल फंड स्कीम ने बीते तीन सालों में सालाना 29.26 प्रतिशत का रिटर्न दिया है। वहीं बात अगर पिछले 5 सालों की करें, तो इसका सालाना रिटर्न 27.27 प्रतिशत रहा है। ऐसे में लॉन्ग टर्म निवेश के लिए ये स्कीम आपके लिए एक अच्छा ऑप्शन साबित हो सकती है। आइए जानते हैं इसके बारे में विस्तार से -

6.3 करोड़ रुपये का फंड इकट्ठा करने के लिए आपको इस म्यूचुअल फंड स्कीम में हर महीने 9 हजार रुपये का निवेश पूरे 30 सालों तक करना है। इसके अलावा आपको इस बात की उम्मीद भी करनी है कि आपके निवेश पर सालाना 15 प्रतिशत का अनुमानित रिटर्न मिलता रहे।

अर्थात अगर आप रोजाना 300 रुपये की बचत करके इस म्यूचुअल फंड स्कीम में निवेश करते हैं। ऐसे में आप 30 सालों के बाद कुल 6.3 करोड़ रुपये का फंड इकट्ठा कर सकते हैं।

निवेश अवधि के दौरान आपको कुल 32.4 लाख रुपये इन्वेस्ट करने होंगे। वहीं आपके निवेश पर 6 करोड़ रुपये का वेल्थ गेन होगा। ऐसे में इस स्कीम में निवेश करके आप शानदार रिटर्न पा सकते हैं। मैच्योरिटी के समय मिलने वाले इन पैसों से आप इन्वेस्टमेंट प्लान्स क्या है? अपने भविष्य को सुरक्षित करके आर्थिक रूप से स्वतंत्र जीवन जी सकते हैं।

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SIP में हर महीने सिर्फ 1000 रुपये करें निवेश, 5 साल बाद मिलेंगे इतने इन्वेस्टमेंट प्लान्स क्या है? पैसे

SIP Calculator: अपना निवेश शुरू करने से पहले यह जरूर जान लें कि आपका लक्ष्य क्या है और इन्वेस्टमेंट प्लान्स क्या है? आपको शॉर्ट टर्म के लिए निवेश करना है या लॉन्ग टर्म के लिए।

Updated Oct 21, 2022 | 09:50 AM IST

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SIP Calculator: हर महीने सिर्फ 1000 रुपये करें निवेश, 5 साल बाद हो जाएंगे इतने अमीर

• जरूरत के हिसाब से सबके वित्तीय लक्ष्य अलग-अलग हो सकते हैं।
• प्रत्येक लक्ष्य को पूरा करने के लिए आप एसआईपी में निवेश कर सकते हैं।
• निवेश करते समय आपको महंगाई को जरूर ध्यान में रखना चाहिए।

नई दिल्ली। आजकल पैसा कमाना आसान काम नहीं है, खासकर जब दुनिया महंगाई की चपेट में है। हालांकि, बड़ी रकम इकट्ठी करना असंभव भी नहीं है। अगर आप होशियारी से अपने पैसे किसी स्कीम में निवेश करेंगे, तो आप अच्छा रिटर्न पा सकते हैं। अपने वित्तीय लक्ष्यों के हिसाब से सब कुछ सोच - विचार कर अपनी सेविंग को निवेश करने से आप अपने सपने पूरे कर सकते हैं।

कई विशेषज्ञ कहते हैं कि इन्वेस्टमेंट जर्नी शुरू करने के लिए म्यूचुअल फंड सबसे अच्छे निवेश विकल्पों में से एक है। म्यूचुअल फंड में आप या तो एकमुश्त निवेश कर सकते हैं, या सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान यानी SIP चुन सकते हैं। Systematic Investment Plan में आपको नियमित अंतराल में एक निश्चित राशि निवेश करनी होती है। आजकल एसआईपी इसलिए लोकप्रिय है क्योंकि इसमें आप ज्यादा रिटर्न हासिल कर सकते हैं।

पहली बार निवेश करने वाले अक्सर किसी भी स्कीम में निवेश करने से हिचकिचाते हैं, लेकिन एसआईपी में निवेश के लिए आपको कोई बहुत बड़ी राशि की जरूरत नहीं है। जी हां, आप सिर्फ 500 रुपये से भी एसआईपी के जरिए म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं।

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अगर आप पांच सालों के लिए सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान यानी एसआईपी में हर महीने सिर्फ 1000 रुपये जमा करेंगे, तो आप एक मोटी रकम इकट्ठी कर पाएंगे। पांच साल यानी 60 महीनों में आपका कुल निवेश 60,000 रुपये होगा। अगर आपको इस अवधि में 20 फीसदी सालाना रिटर्न मिलता है, तो आपको 43,454 रुपये का रिटर्न मिलेगा। यानी पांच साल बाद आपको कुल 1,03,454 रुपये मिलेंगे। ये रहा पूरा कैलकुलेशन (SIP Calculator) -

SIP Calculator