SIP में निवेश क्यों करें?

SIP के जरिए इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश क्यों करना चाहिए?
इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करने का SIP अच्छा तरीका है। इक्विटी म्यूचुअल फंड में रिस्क थोड़ा ज्यादा होता है, लेकिन यहां लाभ की संभावना भी उसी औसत में बढ़ जाती है। इसमें रिस्क ज्यादा होने के कारण इसमें SIP के जरिए निवेश करने पर रिस्क कर हो जाती है। बाजार का स्तर कुछ भी हो आप इसको जारी रख सकते हैं। अगर मंदी का दौर है उस समय SIP में पैसे लगा रहे हैं तो यह आपके लिए फायदेमंद हो सकता है। निवेशक SIP अमाउंट में कभी भी कमी या बढ़ोतरी कर सकता है।

Mutual Fund SIP : क्या हर साल एसआईपी की राशि बढ़ा देना एक अच्छी रणनीति है? – हर्षद चेतनवाला

इसके अलावा इसमें अपनी आर्थिक क्षमता के मुताबिक बाजार से मुनाफा कमाने का मौका भी मिलता है। एसआईपी के जरिये निवेश के बारे में और जानकारी के लिए जरूर देखिये माईवेल्थग्रोथ.कॉम के सह संस्थापक हर्षद चेतनवाला के साथ निवेश SIP में निवेश क्यों करें? मंथन के संपादक राजीव रंजन झा की ये बातचीत।

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अमीर बनना है बहुत आसान! हर रोज 20 रुपये के निवेश पर ऐसे मिलेगा 10 करोड़

अगर आप भी आने वाले समय में आर्थ‍िक रूप से मजबूती चाहते हैं तो आज से ही न‍िवेश (Invest) शुरू कर दीज‍िए. यह चाहे छोटी रकम ही क्‍यों न हो. इस तरह रोजाना बचाई गई एक छोटी सी रकम भी आपको उम्र के आख‍िरी पड़ाव पर अमीर बना सकती है.

• 600 रुपये महीने का 40 साल तक करें न‍िवेश
• 20 फीसदी के सालाना र‍िटर्न पर म‍िलेगा 10 करोड़
• प‍िछले कुछ सालों में SIP ने द‍िया शानदार र‍िटर्न

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60 साल की उम्र में म‍िलेगा 10 करोड़

अगर आप भी आने वाले समय में आर्थ‍िक रूप से मजबूती चाहते हैं तो आज से ही न‍िवेश (Invest) शुरू कर दीज‍िए. यह चाहे छोटी रकम ही क्‍यों न हो. इस तरह रोजाना बचाई गई एक छोटी सी रकम भी आपको उम्र के आख‍िरी पड़ाव पर अमीर बना सकती है. यद‍ि आप हर द‍िन 20 रुपये यानी महीने के 600 रुपये न‍िवेश करते हैं तो 60 साल की उम्र में 10 करोड़ रुपये के माल‍िक बन सकते हैं. शायद आपको इस पर यकीन न हो लेक‍िन यह हकीकत है. आइए बताते हैं यह कैसे संभव है?

10 करोड़ रुपये के फंड के ल‍िए आपको म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) में न‍िवेश करना होगा. इसमें आपको रेगुलर न‍िवेश के लिए एसआईपी (SIP) लेनी होगी. SIP में आप कम से कम 500 रुपये महीने से न‍िवेश शुरू कर सकते हैं. लेक‍िन जैसे क‍ि हमने बताया आपको रोजाना 20 रुपये न‍िवेश करने हैं यानी आपको हर महीने 600 रुपये की एसआईपी लेनी होगी. यह‍ न‍िवेश आपको 20 साल की उम्र में शुरू करना होगा.

SIP में लगाना होगा पैसा

म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) SIP में निवेश क्यों करें? ने पिछले कुछ सालों में शानदार र‍िटर्न द‍िया है. कुछ फंड ने 12 फीसदी से लेकर 25 फीसदी तक का भी र‍िटर्न द‍िया है. यद‍ि आप हर महीने 600 रुपये की म्यूचुअल फंड में SIP करें तो 40 साल में 10 करोड़ का टारगेट हास‍िल कर सकते हैं. इस न‍िवेश को आपको 40 साल तक जारी रखना होगा. यानी 480 महीने तक हर महीने 600 रुपये की एसआईपी करनी होगी.

600 रुपये महीने का 40 साल तक न‍िवेश करने पर 15 प्रत‍िशत के सालाना र‍िटर्न पर आपको 1.88 करोड़ रुपये मिलेगा. इस दौरान आप कुल 2.88 लाख रुपये का निवेश करेंगे. अब यद‍ि इस एसआईपी पर आपको 20 फीसदी का सालाना र‍िटर्न म‍िलता है तो 40 साल में कुल 10.21 करोड़ का र‍िटर्न म‍िलेगा.

आपको बता दें क‍ि म्‍यूचुअल फंड पर न‍िवेशक को कम्‍पाउंडिंग का फायदा मिलता है. साथ ही इसमें हर महीने निवेश करने की सुविधा होती है. यही कारण है छोटी र‍कम के निवेश पर आपको बड़ा फंड मिलने की उम्‍मीद रहती है.

एक उदाहरण के माध्यम से डेली SIP की शक्ति

मान लीजिए कोई निवेशक आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल स्मॉल कैप फंड में 10 साल के लिए रोजाना 100 रुपये का निवेश करता है, तो वे 6,23,202 रुपये कमा पाएंगे और अगर वे उसी फंड में रोजाना 200 रुपये के साथ आगे बढ़ते हैं, तो वे 12,46,404 रुपये का कॉर्पस बना सकते हैं।

और इस तरह डेली SIP आपकी निवेश योजना में आपकी काफी मदद कर सकता है और आपकी सेवानिवृत्ति के लिए धन कमा सकता है।

ZFUNDS ऐप के माध्यम से डेली SIP शुरू करने के लिए कदम

• ZFunds ऐप डाउनलोड करें और अपने क्रेडेंशियल्स के जरिए लॉग इन करें।
• बैनर/विकल्प पर क्लिक करें 'डेली SIP योजना का परिचय'
• आप भारत में 3 शीर्ष फंड हाउस, यानी टाटा, एचडीएफसी और आईसीआईसीआई के शीर्ष 5 फंडों में निवेश कर सकते हैं।
• आप आईसीआईसीआई में 100 रुपये, टाटा में 150 रुपये और एचडीएफसी में 300 रुपये से शुरू कर सकते हैं और आगे 100 रुपये के गुणकों में निवेश किया जा सकता है।
• वह फंड चुनें जिसमें आप निवेश करना चाहते हैं और 'कार्ट में जोड़ें' बटन पर क्लिक करें।
• राशि दर्ज करें और वन-टाइम मैंडेट के बीच चयन करें और अभी भुगतान करें। वन टाइम मैंडेट को सेट होने में 15-20 दिन लग सकते हैं और फिर यह बिना किसी परेशानी के अपने आप शुरू हो जाएगा और अभी भुगतान करें विकल्प आपको पहला निवेश तुरंत करने देगा।
• एक बार भुगतान हो जाने के बाद, निवेश किया जाएगा। निवेशकों को ध्यान रखना चाहिए कि निवेश केवल कार्य दिवसों पर किया जाता है न कि सप्ताहांत और सार्वजनिक छुट्टियों पर।
• आप अन्य विवरणों के साथ पोर्टफोलियो सेक्शन में निवेश की जांच कर सकते हैं।

पूछे जाने वाले प्रश्न

डेली SIP क्या हैं?

Daily Systematic Investment Plan (डेली SIP) एक अवधारणा है और म्यूचुअल फंड में निवेश करने का एक तरीका है। इसे अनुशासित तरीके से एक निश्चित राशि के साथ डेली आधार पर एमएफ में निवेश कहा जा सकता है।

डेली और मासिक SIP में क्या अंतर है?

दोनों के बीच बड़ा अंतर यह है कि डेली SIP डेली आधार पर निवेश करता है जबकि मासिक SIP में हर महीने निवेश किया जाता है।

डेली SIP के क्या लाभ हैं?

निवेशक कम बोझ और लचीलेपन के साथ-साथ छोटे से शुरू करने और लंबे समय में धन का निर्माण करने के लिए डेली SIP द्वारा रुपये की औसत लागत का लाभ उठा सकते हैं।

ZFunds ऐप के माध्यम से डेली SIP में कैसे निवेश करें?

निवेशक ZFunds ऐप को इंस्टॉल और लॉग इन कर सकते हैं और आगे बढ़ने के लिए डेली SIP प्लान बैनर/टैब पर क्लिक कर सकते हैं। विस्तृत विवरण के लिए, हमारा वीडियो यहां देखें।

म्‍यूचुअल फंड ही नहीं शेयरों में भी कर सकते हैं SIP से निवेश, बस इन बातों का रखें ध्यान

• Paurav Joshi
• Publish Date - July 30, 2021 / 06:06 PM IST

छोटे निवेशक SIP के जरिये म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) SIP में निवेश क्यों करें? में निवेश करना ज्यादा पसंद करते है. जिसे सही भी माना जाता है लेकिन इसके साथ ही एक तरीका और भी है और वो है म्यूचुअल फंड में निवेश की बजाय सीधे शेयरों में SIP करना. जिससे आप हर महीने एक तय रकम SIP के रूप सीधे शेयर खरीदने में लगा सकते हैं. STOCK SIP का फायदा ये है कि आप छोटी-छोटी रकम से लंबी अवधि में बड़ा पोर्टफोलियो खड़ा कर सकते हैं. यह सुविधा आपको शेयर ब्रोकर उपलब्ध कराते हैं. आइए जानते हैं कि कैसे शेयरों में एसआईपी के जरिए निवेश किया जा सकता है.

ऐसे करें शुरुआत

सबसे पहले तो शेयर बाजार में निवेश शुरू करने के लिए आपको डीमैट खाते की जरूरत होगी. डीमैट खाता खुलवाने के लिए आपको ब्रोकिंग फर्म से संपर्क करना होगा. शेयरों में एसआईपी की फैसिलिटी आपको शेयर ब्रोकर मुहैया कराएंगे. ये ब्रोकर ही आपका डीमैट खाता खुलवा सकते हैं. डीमैट खाते के बाद आप मोबाइल ऐप की मदद से शेयरों में निवेश कर सकते हैं. मगर ध्यान रहे कि आपका डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट आपके बैंक खाते से लिंक होने चाहिए.

शेयरों में एसआईपी शुरू करने के लिए आपको निवेश की रकम, शुरुआत करने की तारीख, अंतिम तारीख, ट्रिगर डेट इत्‍यादि के बारे में बताना पड़ता है. ट्रिगर डेट वह तारीख है जिस दिन हर एक किस्‍त के लिए बकेट में निवेश किया जाएगा. इसी दिन उन शेयरों के लिए एक अलग ऑर्डर जेनरेट होगा जिन्‍हें आपने चुना है. ये ऑर्डर शेयर ब्रोकर के ऑर्डर मैचिंग सिस्‍टम के अनुसार एग्‍जीक्‍यूट होते हैं. आप एसआईपी के जरिये निवेश की अवधि दैनिक, साप्‍ताहिक, पाक्षिक या मासिक चुन सकते हैं. शेयर में एसआईपी शुरू करने पर आपके पास विकल्‍प होता है कि आप किसी खास शेयर को नहीं चुनें.

मजबूत कंपनियों के शेयरों में करें निवेश

यहां हमें यह जान लेना चाहिए की म्यूचुअल फंड में सिप हमेशा फंड मैनेजर की ओर से किया जाता है. लेकिन, स्टॉक सिप जिसे ‘ई-सिप’ भी कहते है, उसमें निवेश खुद ही करना होता है या फिर ब्रोकर से इसे कराया जा सकता है. आपको ब्रोकर को यह बताना पड़ता है कि आप कितने समय में कितना शेयर खरीदना चाहते हैं. ई-सिप खरीदते समय हमेशा उन शेयरों में निवेश करना चाहिए जिनके कारोबार और वित्तीय स्थिति मजबूत हों. ई-सिप का फायदा यह है कि आपके निवेश को डाइवर्सिफिकेशन का लाभ मिलता है. यानी आप अपना इनवेस्टमेंट अलग-अलग शेयरों में करते हैं. यह ध्यान रखना चाहिए कि ई-सिप के जरिये जब निवेश करें तो अलग-अलग शेयरों में करें.

ई-सिप में फायदा यह है कि आप एक छोटी निवेश राशि से निवेश कर लंबी अवधि में बड़ा निवेश करते हैं. आप इसके जरिये बड़ा वित्तीय लक्ष्य आसानी से हासिल कर लेते हैं. निवेश की राशि कम होती है इसलिए जोखिम भी कम होता है. इसमें लिक्वडिटी काफी होती है और अचानक पैसे की जरूरत पड़ने पर आप अपनी रकम निकाल सकते हैं. दरअसल ई-सिप के जरिये में निवेश पर आपको हाई रिटर्न का फायदा मिलता है. म्यूचुअल फंड निवेश में कई तरह के चार्ज, फंड मैनेजर का खर्च आदि कट कर रिटर्न मिलता है. लेकिन इसमें इस तरह का खर्च नहीं है. इस वजह से इनमें रिटर्न का ज्यादा हिस्सा आपके हाथ आता है. जो निवेशक कम पैसे से धीरे-धीरे शेयर में निवेश करना चाहते हैं उनके लिए यह ई-सिप के जरिये शेयरों में निवेश काफी अच्छा विकल्प है

पर्सनल फाइनेंस: इक्विटी म्यूचुअल फंड में SIP के जरिए निवेश करके आप भी आसानी से पूरे कर सकते हैं अपने फाइनेंशियल गोल

अगर आप म्यूचुअल फंड स्कीम्स में लम्बे समय के लिए लंबी अवधि लिए निवेश का प्लान बना रहे हैं तो इक्विटी म्यूचुअल फंड में SIP के जरिए निवेश करना एक सही ऑप्शन हो सकता है। आपने इसके जरिए अपने फाइनेंशियल गोल्स को पूरा कर SIP में निवेश क्यों करें? सकते हैं। SIP के जरिए निवेश से नुकसान की संभावना भी कम रहती है। आप SIP के जरिए 500 रुपए से निवेश की शुरुआत कर सकते हैं जबकि अधिकतम की कोई सीमा नहीं है। आज हम आपको इक्विटी म्यूचुअल फंड में SIP के बारे में बता रहे हैं।

क्या है इक्विटी म्यूचुअल फंड?
ये स्कीम निवेशकों की रकम को सीधे शेयरों में निवेश करती है। छोटी अवधि में ये स्कीम जोखिम भरी हो सकती हैं, लेकिन लंबी अवधि में इसे आपको बेहतरीन रिटर्न देने वाला माना जाता है। इस तरह की स्कीम में निवेश से आपका रिटर्न इस बात पर निर्भर करता है कि शेयर का प्रदर्शन कैसा है। जिन निवेशकों का वित्तीय लक्ष्य 10 साल बाद पूरा होना है, वे इस तरह की म्यूचुअल फंड स्कीम में निवेश कर सकते हैं